W czym może pomóc doradca finansowy?

Zawód doradcy finansowego pojawił się stosunkowo niedawno, lecz zyskuje na popularności i coraz więcej osób dostrzega plusy takie rozwiązania, decydując się na skorzystanie z takich usług. Na co można tak naprawdę liczyć decydując się na skorzystanie z doradztwa finansowego?

Czym się zajmuje doradca finansowy?

Osoby decydujące się na ten zawód przeważnie ukończyły studia wyższe związane z ekonomią, finansami czy bankowością, co ułatwia im sprawne działanie w obszarze finansów. Doradców można odnaleźć zarówno w firmach specjalizujących się tą dziedziną, jak i działających na własną rękę.

Oba rozwiązania mają swoje plusy, bowiem z jednej strony w firmie można liczyć na odnalezienie specjalistów w danych kategoriach, natomiast doradcy niezależni mogą przeznaczyć więcej czasu na klienta. Osoby wykonujące ten zawód dokonują analizy ofert rynkowych na podstawie możliwości oraz wymagań klienta, dobierając dla niego najbardziej optymalne rozwiązanie. Poza samymi analizami przede wszystkim jeżdżą na spotkania z klientami, bowiem w doradztwie liczy się osobista więź z nabywcą.

Czasem takie spotkania mają charakter po prostu rozmowy, a niektórzy doradca finansowy (szczególnie w firmach) stawia na zapraszanie klientów do swojej siedziby i dokonywanie profesjonalnych prezentacji. Doradcy mają przeważnie rozległe znajomości w instytucjach finansowych, co pozwala im na sprawne działanie na rzecz swoich klientów. Często współpracują też z określonymi instytucjami, otrzymując prowizje od transakcji klientów, których nakłonili do skorzystania z danego produktu finansowego.

W jakim zakresie pomoże doradca finansowy?

Gdy zawód ten pojawił się w Polsce to w pierwszej kolejności kojarzony był z doradztwem kredytowym. Doradca pomaga wtedy klientom w odnalezieniu najbardziej korzystnych ofert kredytowych, a także w spełnieniu wszelkich wymogów, tak by ów kredyt otrzymać, co często może być problemem, gdy działa się na własną rękę. Obecnie jednak w dziedzinie tej znajdziemy także wiele innych kategorii, takich jak pomaganie w maksymalizowaniu oszczędności czy bardzo popularne obecnie doradztwo inwestycyjne.

Wielu doradców oferuje obecnie kompleksowe usługi, zatem ich współpraca z klientami nie ogranicza się do jednej transakcji, lecz ma zdecydowanie dłuższy charakter. Osoby decydujące się na takie usługi mogą liczyć na porady w zakresie optymalizowania kosztów oraz dokonywania bezpiecznych i rentownych inwestycji. Dzięki temu doradcy finansowi pomagają swoim klientom w zabezpieczeniu i powiększaniu ich majątku.